躉繳現金流試算表

基金試算與配息試算工具 (包含手續費、管理費折算與一年後遞減試算)

試算參數輸入

日期 *

基金名稱 * 淨值與配息查詢

投入金額 (TWD) *

* 投入金額滿 1,200,000 (TWD) 免收管理費

淨值 (USD) *

美金匯率 (TWD) *

手續費率 (%) *

折合台幣手續費：NT$ 12,900

管理費 (TWD) 未滿 1,200,000 收取

投入金額超過 1,200,000 TWD 時自動免除並禁用輸入

手續費金額 NT$ 12,900 $396.92 USD

實際進場金額 (TWD) NT$ 287,100 $8,833.85 USD

購入總單位數 890.5087 單位

管理費換算說明：

管理費 NT$ 100 ＝ $3.0769 USD ＝換算單位數 0.3102 單位

情境 A 常用/預期配息率

每單位配息: USD

每月台幣配息 (當前匯率 32.5) NT$ 1,939 (單位數 × 每單位配息) × 匯率 (890.5087 × 0.067) × 32.5

年化撥回率 7.756 % (月配息 × 12) / 投入金額 (1,939 × 12) / 300,000

匯率敏感度比較 (美金波動)：

低匯率 (30) NT$ 1,789

當前匯率 (32.5) NT$ 1,939

高匯率 (33.5) NT$ 1,999

情境 B 保守/極端配息率

每單位配息: USD

每月台幣配息 (當前匯率 32.5) NT$ 1,591 (單位數 × 每單位配息) × 匯率 (890.5087 × 0.055) × 32.5

年化撥回率 6.364 % (月配息 × 12) / 投入金額 (1,591 × 12) / 300,000

匯率敏感度比較 (美金波動)：

低匯率 (30) NT$ 1,469

當前匯率 (32.5) NT$ 1,591

高匯率 (33.5) NT$ 1,641

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一年後剩餘單位數計算：

原單位數 - (每月管理費折算單位數 × 12)

890.5087 - (0.3102 × 12) = 886.7863 單位

一年後每月台幣配息 (當前匯率 32.5) NT$ 1,930 (剩餘單位數 × 每單位配息) × 匯率 886.7863 × 0.067 × 32.5 = 1,930